La finance décentralisée est une technologie qui exploite le mécanisme blockchain pour fournir des services sans aucun intermédiaire. Elle est connue sous le terme DeFi ou Decentralized Finance. De manière autonome, la finance décentralisée fonctionne grâce à des smart contracts. Dans ce mécanisme, les transactions et les prestations sont donc gérées par des contrats intelligents. Ces derniers sont des programmes informatiques effectués sur des blockchains publiques. En outre, la DeFi permet aux utilisateurs d’effectuer des prêts et des échanges d’actifs numériques. Le Decentralized Finance consiste même à générer des rendements sur leurs investissements. Mais comment fonctionne généralement la DeFi ?
Plan de l'article
Finance décentralisée : principes de base
La DeFi ou la finance décentralisée est construite sur des chaines de blocs, plus précisément Ethereum. Son déploiement vise à recréer des services financiers sans avoir besoin d’intermédiaires, tels que les banques. Les transactions incluant les demandes de crédit et les emprunts effectués passent automatiquement via les contrats intelligents.
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En effet, les plateformes dédiées aux finances décentralisées neutralisent l’intervention des acteurs traditionnels. Ce processus a pour objectif d’envoyer directement les transactions aux clients. La finance décentralisée est donc bénéfique pour les usagers. Pour mieux comprendre ce concept, il est crucial de réaliser quelques recherches approfondies. Pour vous aider, sachez que le média Crypternon vous détaille toutes les informations nécessaires à ce sujet.
La finance décentralisée est également accessible à tous. La DeFi est ouverte à toute personne qui dispose d’une connexion Internet. Cela minimise les problèmes de restrictions et supprime les barrières géographiques. La réalisation de ce projet n’exige pas de préparation de documents d’identité. Elle se démarque alors par sa facilité d’organisation. Les frais des services financiers sont plus faibles par rapport à ceux des institutions financières traditionnelles.
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Dans la finance décentralisée ou la DeFi, il y a la tokenisation. Cela consiste à convertir les actifs numériques en unité divisible et échangeable. Avec des tokens ou des jetons, les usagers peuvent procéder à un prêt ou à un emprunt. Depuis un site des blockchains, ils ont même le droit d’échanger leurs jetons contre d’autres jetons. Les échanges de type pair-à-pair facilitent aussi les opérations réalisées.
Les technologies clés associées au DeFi
Ces dernières années, il a été constaté que la DeFi ou la finance décentralisée a connu une grande évolution dans l’univers financier. Pour garantir la sécurité, la fiabilité et la transparence des tâches, elle se base sur certaines technologies. Cela comprend le système de blockchain, la cryptomonnaie, le contrat intelligent.
Blockchain
La finance décentralisée fonctionne avec la blockchain pour créer un mécanisme financier alternatif. Elle permet de gérer les transactions de manière automatique et rapide. La blockchain est donc considérée comme étant un fondement technique sur lequel la finance décentralisée se construit. D’ailleurs, les cours des crypto évoluent rapidement. Cela vous offrira une occasion de gérer tranquillement les risques.
La blockchain est une technologie de stockage d’informations et de transmission de données liées à des opérations numériques. Elle est composée d’une chaîne de blocs contenant des éléments cryptés. Cet écosystème offre aussi aux utilisateurs :
- Une sécurité optimale
- Une transparence totale
- Un accès facile
Les transactions effectuées sur la plateforme de blockchain et de DeFi sont sécurisées par un mécanisme cryptographique. Cela rend la falsification des coordonnées des clients impossible. En réalité, il y a malheureusement des individus malveillants qui cherchent à exploiter la vulnérabilité du processus. Mais pour éviter tout désagrément, il est important de bien choisir le meilleur site à utiliser.
Dans le monde financier virtuel, il existe plusieurs types de plateformes de chaines de blocs. Ethereum et Bitcoin sont les plus populaires en ce moment. Ils permettent de créer des applications décentralisées et des jetons. Ils sont employés pour les paiements ou pour un stockage de valeur.
Pour vous accompagner dans la sélection de la meilleure plateforme, commencez par identifier le type d’application. Tenez ensuite compte de sa performance et de sa fiabilité. Informez-vous sur la réputation de Bitcoin ou de Ethereum avant de décider. Informez-vous également sur les frais associés, les prix des prestations, puis vérifiez vos budgets.
Cryptomonnaies
Le crypto et la DeFi sont deux éléments étroitement liés. Ils jouent chacun un rôle crucial dans le développement du mécanisme financier numérique. Pour offrir des services financiers aux usagers des plateformes, la finance décentralisée emploie les cryptomonnaies. Elle exploite même la blockchain pour que tout marche correctement. Cette fusion est un moyen pour garantir la transparence, la rapidité et la sécurité des transactions.
Pour rappel, le crypto est un type de monnaies numériques gérés par une cryptographie afin de garantir une meilleure sécurité des données. Les opérations ne passent pas par un établissement financier, comme une banque. Le prêt, l’échange ou l’emprunt sont plutôt enregistrés sur un site blockchain sous forme de jetons.
Ce service se distingue également par sa facilité d’accès. Peu importe où vous vous trouvez, vous aurez la possibilité d’entrer dans votre compte avec une simple connexion Internet. Tout le monde a l’autorisation d’y accéder, c’est-à-dire les particuliers, les investisseurs, les entreprises, les développeurs, les institutions financières…
D’autre part, la DeFi ou la finance décentralisée est un outil de placement de crypto dans un protocole qui gèrent des intérêts. Selon plusieurs analyses, elle est plus avantageuse comparée au profit proposé par des instituts bancaires classiques.
Smart contract
La finance décentralisée ou la DeFi s’appuie sur la blockchain pour propose des solutions efficaces et innovantes. Au cœur de cette technologie révolutionnée, il y a le smart contract ou le contrat intelligent. Il est un type de mécanisme automatisé qui a pour but de sécuriser les transactions sans intermédiaire. Cela explique aussi que la DeFi et la blockchain sont transparents et fiables.
Il est une infrastructure importante de la DeFi. Un contrat intelligent permet aux protocoles décentralisés, comme Uniswap, d’exécuter diverses opérations. Ex. : demande de crédit, emprunts, échanges de crypto, validation des opérations, assurance décentralisée… Ce mécanisme automatise toutes les opérations effectuées sur le site blockchain. Il aide même les utilisateurs et les professionnels à concevoir des applications financières (dApps) afin de fournir certaines prestations. Cela peut être un trading, une staking…
En respectant les normes et les règlementations en vigueur, le contrat intelligent gère les actifs numériques des clients. Aucune intervention humaine ne serait autorisée à réaliser des manipulations. Les fonds stockés sont donc alors bien sécurisés, ce qui est avantageux pour le site et pour les clients.
Mécanisme et fonctionnement de la DeFi
La DeFi ou la finance décentralisée est un outil financier qui est essentiel dans la technologie blockchain. Elle fonctionne de manière intelligente sans intervention des intermédiaires, notamment les établissements bancaires. Elle permet aussi de démocratiser l’accès aux services financiers. Cela minimise alors les dépenses associées.
Pour pouvoir effectuer des opérations sur la plateforme, les utilisateurs interagissent directement avec les protocoles décentralisés et avec un code source. Ils emploient de la blockchain afin d’enregistrer et de valider chaque opération. Ces usagers déposent du crypto ou du Dai pour générer des intérêts et exploitent leurs actifs. Sans passer par des courtiers, toute opération se réalise via des systèmes décentralisés.
Certains outils sont à déployer afin de faciliter les tâches. Ces logiciels les aident à optimiser la gestion de leur liquidité. Ils contribuent à la simplification des processus et à la maximisation des rendements. Ils garantissent également la transparence et l’interopérabilité des chaines de blocs pour exécuter des stratégies automatisées.
À part cela, sachez que chaque figure de blockchain sert de fondation, principalement Euthereum. Elle enregistre toutes les données essentielles à l’aide du contrat intelligent. Les jetons utilisés sur la plateforme circulent ensuite dans le réseau. Ce sont aux contrats intelligents de définir les règles à établir dans le processus et la logique des services de la finance décentralisée.
En plus, la DeFi est accessible à tous sans limitation géographique. La connexion au site ne nécessite même pas d’authentification ni de vérification d’identité. C’est pour ces raisons que ce mécanisme est devenu de plus en plus exploité actuellement. La finance décentralisée est même disponible tout le temps. Elle est opérationnelle sans interruption de services.
Avantages d’un mécanisme décentralisé
Grâce à la blockchain, la finance décentralisée propose des services financiers innovants qui éliminent les intermédiaires dans la gouvernance des actifs des clients. Cela augmente l’accessibilité et améliore la transparence de toutes opérations effectuées. La DeFi présente même d’autres avantages significatifs.
Tout d’abord, elle offre à toutes les personnes ayant un portefeuille numérique la possibilité de maximiser leurs profits. Des professionnels ayant une certification dans ce domaine seront en mesure de vous accompagner dans la réalisation de votre projet et de préparer une formation dans ce secteur. Effectuez alors des recherches et demandez des conseils d’experts pour garantir la réussite de votre travail.
Les opérations effectuées sur la blockchain sont publiques. Toute information est traçable dans les historiques. Cela signifie qu’elle garantit la transparence et la fiabilité des tâches. Cela réduit les risques de fraudes et consolide la confiance des usagers.
Avec très peu d’efforts, elle vous permet d’automatiser la majorité des traitements. Le contrat intelligent vous aidera dans la réalisation de toutes les opérations. Veillez alors à suivre les instructions fournies sur les pages blockchain afin d’obtenir des résultats satisfaisants. Chaque utilisateur a même le contrôle total sur ses actifs. Il aura une opportunité de décider lui-même de sa gestion et de son utilisation.
En tout, la finance décentralisée est un système financier qui exploite la technologie des chaines de blocs et les contrats intelligents. Elle offre un travail automatique pour simplifier toute opération. Elle est également accessible à tous. Cela veut dire qu’où que vous soyez, vous pourrez entrer dans la page concernée. La DeFi se démarque même par sa transparence, sa fiabilité et son fonctionnement. Pour finir, elle rehausse la dépendance financière.
