Investir dans les ETF obligataires offre de nombreux avantages. Cependant, tous les investisseurs ne sont pas encore au courant des opportunités dont ils bénéficient en intégrant des ETF obligataires dans leur portefeuille. Vous souhaitez savoir quels sont les avantages d’investir dans des ETF obligataires ? Découvrez dans ce contenu les opportunités qu’offre l’investissement en ETF obligataires.
Plan de l'article
La gestion passive des ETF obligataires
Faire un placement dans les ETF obligataires vous permet leur gestion passive. Effectivement, vous avez accès à de multiples titres, et cela, en un seul ordre. En plus, ces divers titres, ne nécessitent pas beaucoup d’arbitrage. Alors, les frais à utiliser sont presque inexistants, soit en moyenne 0,2 %.
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La gestion passive des ETF obligataires vous donne aussi l’opportunité de préparer une stratégie de gestion de patrimoine. Si vous investissez dans les ETF obligataires, outre ces avantages, vous avez également accès à plusieurs obligations à un faible coût. De même, il devient aussi aisé pour vous de vendre et d’acheter les ETF obligataires. Tous ces points positifs permettent donc à ce que vous deveniez beaucoup plus réactif lorsqu’il s’agira de fluctuation du marché.
Simplification de l’investissement obligataire
Un des avantages dont vous bénéficiez en investissant dans des ETF obligataires est la simplification de l’investissement obligataire. En effet, il n’est pas souvent facile d’investir dans le marché primaire obligataire de façon directe. Puisque vous ne pouvez pas négocier les obligations en bourse. Ainsi, que vous soyez acheteur ou vendeur, il vous faut d’abord faire la négociation de commun accord pour pouvoir convenir à un prix de transaction. Néanmoins, les ETF obligataires, à l’exemple des ETF d’actions, sont bien négociables en bourse et proposent des prix accessibles.
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Durant, les heures d’ouvertures de la bourse, au niveau de laquelle se trouve l’ETF côté, vous pouvez en tant qu’investisseur effectuer des achats et vendre des parts. Tout cela, de la même manière que le feraient des investisseurs s’il s’agissait d’un titre unique. En outre, le marché secondaire, propose aux investisseurs une nouvelle source de liquidité. Cette dernière est non seulement non négligeable, mais vous permet également de négocier des ETF obligataires à un prix moins coûteux que le marché primaire.
Plus particulièrement, lorsqu’il s’agit des ETF obligataires ayant un grand volume. Par ailleurs, dans les marchés qui ne sont pas liquides, investir dans les ETF obligataires, présente plusieurs avantages en matière d’achat direct de titres. En réalité, dans les marchés obligataires qui sont mondiaux, les investisseurs sont confrontés à des difficultés en rapport avec la diversification, les coûts et la liquidité. De ce fait, en investissant dans des ETF obligataires, ils sont épargnés de bon nombre de ces problèmes.
Procéder à des allocations d’actifs et avantage en termes de diversification
D’autres avantages, qui peuvent vous amener à investir dans des ETF obligataires, est que tout d’abord, vous pouvez procéder à des allocations d’actifs. Il est effectivement vrai que, par le biais des ETF obligataires, vous pouvez mettre en œuvre de façon rapide et efficace vos décisions d’allocations d’actifs (tactiques ou stratégiques). À titre illustratif, si un investisseur souhaite réduire la durée du temps d’emprunts d’État américains de son portefeuille, il peut rapidement exécuter, son action grâce à un ETF obligataire sur les capitaux de la trésorerie américaine.
De plus, celui-ci ne sera pas forcément obligé de réinvestir continuellement les flux de trésorerie conforme à ce type de segment de marché. Les ETF obligataires sont aussi, des agents qui favorisent la diversification. Tout de même, pour le prix d’une part d’ETF obligataires, les actionnaires, ont droit à un portefeuille obligataire qui est bien diversifié. Par contre, il faut noter que pour acheter sur le marché, de manière directe, un tel panier comportant plusieurs titres obligataires, vous devrez investir beaucoup d’argent. Pour cette raison, tous les investisseurs ne peuvent pas le faire.
D’un autre côté, les actionnaires, peuvent aussi faire un recours aux ETF obligataires dans le cas où ils auraient besoin d’une autre source de liquidité dans le marché secondaire. C’est-à-dire, vous avez la possibilité, par là, de faire des transactions à l’amiable ou en bourse. Vous gagnez donc énormément à investir dans des ETF obligataires. N’hésitez de ce fait pas à le faire, car vous aurez la possibilité de faire des négociations sur le marché obligataire tout au long de la journée, d’avoir un niveau de diversification encore plus élevé. Tout cela simplifie vos investissements obligataires.
Des coûts de transaction réduits
Il faut aussi noter que les ETF obligataires présentent des coûts de transaction relativement faibles. Cela est dû au fait qu’ils sont cotés en bourse, ce qui signifie que vous pouvez acheter et vendre à tout moment pendant les heures de négociation régulières. Contrairement aux fonds communs de placement traditionnels ou aux obligations individuelles qui peuvent avoir des frais d’entrée ou de sortie élevés et/ou des commissions importantes facturées par un courtier, les ETF ont généralement des frais beaucoup plus bas.
Effectivement, les coûts associés à la détention d’un portefeuille obligataire sur le long terme peuvent être assez importants. Entre autres choses, vous devrez prendre en compte les frais administratifs tels que ceux liés aux comptabilités titres et aux registres pour chaque position dans le portefeuille. Les ETF obligataires, c’est l’opportunité pour tous les investisseurs privilégiant une gestion moderne et efficiente avec une transparence totale garante du respect du cadre réglementaire (avec notamment la publication quotidienne de leur composition). Ces produits financiers sont donc très attractifs en termes de coût unitaire, mais aussi parce qu’ils permettent d’accéder facilement à un large univers d’emprunts obligataires.
Il faut bien comprendre leurs risques avant investissement et ne pas hésiter à se rapprocher auprès d’un professionnel avisé capable de détailler les avantages et les inconvénients liés à ces produits.
Des performances plus stables dans des marchés volatils
En plus d’offrir une grande diversification, les ETF obligataires peuvent aussi présenter des performances plus stables dans des marchés volatils. Effectivement, ils sont généralement moins sensibles aux fluctuations du marché que les actions et autres produits financiers. Cela s’explique par le fait que les obligations ont tendance à être moins risquées que les autres types de titres.
Les ETF obligataires suivent souvent un indice de référence qui est composé d’un panier d’emprunts gouvernementaux ou corporatifs bien notés en termes de solvabilité. Ces indices sont conçus pour refléter la performance globale du marché obligataire, tout en minimisant certains risques associés à l’exposition à un seul titre.
Cela ne signifie pas qu’il n’y a aucun risque avec ces produits financiers. Les taux d’intérêt peuvent fluctuer, ce qui peut affecter la valeur des obligations détenues dans l’ETF et donc son cours boursier. De même, lorsque l’on choisit un ETF spécifique, il faut bien comprendre sa composition car si certains portefeuilles cherchent à maximiser leur rendement sur le court terme, ils seront potentiellement beaucoup plus volatils et réactifs aux variations de marché.
Investir dans des ETF obligataires peut être une option intéressante pour ceux qui cherchent une solution financière stable offrant une opportunité accrue en matière de diversification ainsi qu’une gestion simplifiée pour leurs investissements sur longue durée avec la possibilité notamment d’accroître leur exposition lorsqu’ils anticipent une remontée future des taux. Les frais moins élevés que pour d’autres produits financiers en font une option avantageuse pour ceux qui cherchent à maximiser leur retour sur investissement.
Il faut se rappeler que le choix d’un ETF obligataire ne doit pas être pris à la légère et qu’il faut consulter un professionnel afin de choisir celui qui correspondra au mieux aux objectifs et contraintes du client.
